삼성전자(우) 2021년 1분기 배당락 매매 전략

배당금, 배당락?

배당 권리가 있는 기업이 영업이익을 내면, 이익잉여금의 일부를 주식 소유자에게 배분해 주는데, 이것을 배당금이라고 합니다. 

 

회사마다 연 1회 배당금을 지급하는 회사도 있고 반기마다 배당금을 지급하는 회사, 그리고 국민 주식 삼성전자처럼 분기마다 배당금을 지급하는 회사도 있습니다. (3개월마다 배당, 1년에 총 4번 3월, 6월, 9월, 12월)

 

배당락일 이란 배당 기준일이 확정되기 하루 전, 다시 말해 배당 권리가 사라지는 날을 뜻하고, 따라서 배당락일에는 보통 주가가 하락하는 양상을 띕니다.

 

2021년 1분기 배당일은 3.31 수요일이고 배당락일은 3.30일 화요일입니다.

 

저는 주린이로서, 배당락일을 매수시점으로 하여 주식의 가격이 떨어진 시점에서 매수하여 수익을 낼 때까지 기다렸다 파는 매매를 해보려 합니다.

 

참고로 말씀드리면, 제가 삼정전자(우)를 선택한 이유는, 삼성전자(우)가 삼성전자 보통주보다 배당률이 높기 때문, 가격이 좀 더 저렴하기 때문에 같은 금액으로 더 많은 주식을 매수할 수 있기 때문입니다.

 

사실 노후 준비를 위한 재테크를 위해서라면 그냥 삼성주식을 꾸준히 모으는 것이 최고일지 모릅니다.
하지만 저는 수익률이 높지 않더라도 바로바로 현금화하여 시드를 모으는 투자 방식을 선호하고, 그 시드를 다시 투자금에 합치는 식의 공격적인 재테크를 원하기 때문에 지속적으로 삼성전자 주식을 보유할 생각은 없고 배당락일을 기점으로 일정 수익이 발생하면 바로 현금화할 생각입니다.

 

따라서, 배당락일 이후의 차트를 분석하여 배당락을 이용한 매매가 유요한 투자 방식인지, 그리고 보통 매수 시점에서부터 얼마나 기다려야 매도를 할 수 있는지 2년 치 데이터를 찾아볼 생각입니다.

2019 ~ 2020년 삼성전자(우) 배당락 차트 분석

1. 2019년 3월 1분기 배당락 차트

배당락일 3/28 저가는 36,050원 배당락일 다음날에 주식 가격이 더 떨어졌다가 다음날부터 오르기 시작했다. 

최적의 매도 시점은 영업일 기준 6일 후인 4/5 고가는 38,050원

 

최적의 타이밍에 200만 원으로 투자했다고 계산할 때 55주 매수 가능

4/5 고가 매수 시 11만 원 이익 , 현실적으로 최적의 매수매도 시점을 잡긴 어려우니 

200만 원 투자 시 현실적 수익은 8만 원 정도로 예상.

 

차트가 배당락 하기 좋게 구성되어 있다. 1포인트

 

2. 2019년 6월 2분기 배당락 차트

배당락일 6/27 저가는 37,600원 배당락일 2일 동안 가격이 오르다가 다시 내려가고 그나마 유효한 이익을 얻을 수 있는 매도 날은 7/23 고가 39,100원 (물론 그 전에도 매도 시점이 있긴 하다.)

 

결론적으로 차트가 배당락 하기 어렵게 구성되어 있다. -1포인트

 

3. 2019년 9월 3분기 배당락 차트

배당락일 9/27 저가는 39,300원 영업일 기준 배당락일 4일 후에 최저점을 찍음. 최적의 매도시점은 10/16 고가는 41,100원

 

최적의 타이밍에 200만 원 투자 시 50주 매수 가능 10/16일 매도 시 9만 원 수익, 현실적인 수익은 6만 원 전후 예상 가능

 

영업일 기준 배당락일 4일 후 최적의 매수시점이 오긴 하지만, 차트 자체는 배당락 매매를 하기 나쁘지 않았다. +1포인트

 

4. 2019년 12월 4분기 배당락 차트

배당락일 12/27 저가는 45,300원 최적의 매도시점은 1/14일 고가 50,600원

 

최적의 타이밍에 200만 원 투자 시 44주 매수 가능 1/14 매도 시 233,200원 이익 현실적인 수익은 17만 원 정도

 

배당락 매매하기 유요한 차트였음 포인트 +1

 

5. 2020년 3월 1분기 배당락 차트

배당락일 3/30일 저가는 39,150원 최적의 매도시점은 4/7 42,050원

 

최적의 매매 타이밍에 200만 원 투자 시 51주 매수 가능 4/7 매도 시 147,900원 수익, 현실적 수익은 10만 원 정도

 

차트는 배당락 매매를 하기 적합했음 포인트 +1

 

6. 2020년 6월 2분기 배당락 차트

배당락일 6/29일 저가는 45,800원 최적의 매도 시점은 7/7 48,950원

 

최적의 매매 타이밍에 200만 원 투자 시 43주 매수 가능 7/7 매도 시 135,450 수익, 현실적 수익은 9만 원 정도 예상

 

차트는 배당락 매매를 하기 적합했음 포인트 +1

 

7. 2020년 9월 3분기 배당락 차트

배당락일 9/28 저가는 50,300원 최적의 매도 시점은 10/14 고점 53,800원

 

최적의 매매 타이밍에 200만 원 투자 시 39주 매수 가능 10/14 매도 시 136,500원 수익, 현실적 수익은 9만 원 정도 예상

 

2주가 넘기 걸리긴 했지만 차트는 배당락 매매를 하기 나쁘지 않았음 포인트 +1

 

8. 2020년 12월 4분기 배당락 차트

배당락일 12/29 저가는 70,500원 최적의 매도 시점은 1/11 고점 86,800원

 

최적의 매매 타이밍에 200만 원 투자 시 28주 매수 가능 1/11 매도 시 456,400원 수익, 현실적 수익은 32만 원 정도 예상

 

1989년 이후 삼성전자(우)가 최고가를 찍은 시점과 배당락 시점이 맞아떨어져서 엄청난 수익을 낼 수 있었습니다. 포인트 +1

 

삼성전자(우) 배당락 매매 총정리

1. 8분기 중에 1분기를 제외하고는 모두 배당락 매매가 가능한 차트였다.

다시 말해 2년 치 차트 분석 시 배당락 매매 성공 확률은 87.5%

 

2. 분석 자체가 불가능한 2019년 2분기 차트를 제외하고 매매 시 소요 날짜는 영업일 기준 평균 9.1일

 

3. 200만 원 투자 시 평균 수익은 특이점이었던 2020년 4분기 45만 원 수익을 제외하고 계산했을 때 13.8만 원, 최적의 매수, 매도 타이밍을 잡는 건 불가능하기 때문에 현실적 수익률 70%를 계산하면 10만 원 정도 예상 가능 , 다시 말해 평균 9.1일 소요하여 평균 5% 수익률 달성

 

2년 치 배당락 차트를 분석한 결과 이번 2021년 3월 1분기 배당락 투자를 해봐도 나쁘지 않겠다는 생각이 들었습니다. 물론 재미 삼아하는 투자이기 때문에 2~3백 정도로 가볍게 들어가 볼 생각입니다.

 

배당락 매매 후 후기로 돌아오겠습니다.. 굿럭!